Политика AML платформы CTokenX

Последнее обновление: 29 апреля 2025 г.

CTokenX придерживается строгих стандартов AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) для предотвращения использования нашей платформы в незаконных целях. Настоящая политика устанавливает принципы и процедуры, которым мы следуем для соблюдения международного и национального законодательства.

1. Основные принципы

Наша политика AML основана на следующих принципах:

  • Проверка личности всех пользователей платформы;
  • Мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности;
  • Соответствие требованиям законодательства в области противодействия отмыванию денег;
  • Хранение и защита данных в соответствии с международными стандартами безопасности;
  • Обучение сотрудников для своевременного выявления подозрительных операций.

2. Процедуры KYC

Для соблюдения требований KYC, мы проводим следующие процедуры:

  • Базовая верификация: Имя, фамилия, дата рождения, адрес электронной почты;
  • Расширенная верификация: Документы, удостоверяющие личность (паспорт, водительское удостоверение), фотография с документом;
  • Проверка адреса: Подтверждение места жительства через счета за коммунальные услуги или банковские выписки;
  • Непрерывная верификация: Обновление информации не реже одного раза в год или при изменении обстоятельств.

3. Мониторинг транзакций

Мы осуществляем постоянный мониторинг транзакций для выявления подозрительной активности:

  • Автоматическая система обнаружения необычных или крупных операций;
  • Проверка транзакций на соответствие установленным лимитам;
  • Отслеживание операций со странами высокого риска;
  • Анализ схем транзакций для выявления потенциального структурирования операций.

4. Оценка рисков

Мы применяем риск-ориентированный подход к оценке клиентов и транзакций:

  • Низкий риск: Базовая верификация, стандартные лимиты операций;
  • Средний риск: Расширенная верификация, усиленный мониторинг операций;
  • Высокий риск: Полная комплексная проверка, строгие ограничения по операциям, регулярный пересмотр профиля.

5. Обязательства по уведомлению

В случае выявления подозрительных транзакций:

  • Мы обязуемся уведомлять соответствующие регулирующие органы в соответствии с требованиями законодательства;
  • Сохраняем всю информацию о подозрительных транзакциях для внутреннего учета и предоставления по запросу уполномоченных органов;
  • Сотрудничаем с правоохранительными органами при проведении расследований.

6. Обучение персонала

Для эффективного выполнения AML политики:

  • Все сотрудники проходят регулярное обучение по вопросам AML/KYC;
  • Проводятся тренинги для повышения осведомленности о новых методах отмывания денег и финансирования терроризма;
  • Сотрудники обучаются выявлению и правильному реагированию на подозрительную активность.

7. Отказ в обслуживании

CTokenX оставляет за собой право:

  • Отказать в регистрации или проведении транзакций пользователям, не прошедшим процедуры KYC;
  • Приостановить или закрыть аккаунты, связанные с подозрительной деятельностью;
  • Блокировать операции, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью.

8. Изменения в политике

Мы можем периодически обновлять нашу Политику AML для соответствия изменяющимся требованиям законодательства и стандартам индустрии. Актуальная версия всегда доступна на нашем сайте. Продолжение использования платформы после внесения изменений означает автоматическое согласие с обновленными условиями.

9. Контакты

Если у вас есть вопросы относительно нашей Политики AML или процедур соответствия, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу: compliance@ctokenx.io